华夏银行因27个违规问题被罚近亿元 副行长关文杰怎么看?

2021-06-07 12:09

运营商财经 苏佳/文

近日,运营商财经获悉,华夏银行股份有限公司(简称“华夏银行”)因存在27项问题被罚款9830万元。

5月17日,中国银行保险监督管理委员会作出银保监罚决字〔2021〕19号行政处罚,据显示,华夏银行的27项问题分别是:

一、违规使用自营资金、理财资金购买本行转让的信贷资产

二、贷前审查及贷后管理不严

三、同业投资投前审查、投后管理不严

四、通过同业投资向企业提供融资用于收购银行股权

五、违规向土地储备项目提供融资

六、违规开立同业账户

七、通过投资底层资产为本行信贷资产的信托计划,少计风险资产

八、同业资金协助他行增加一般性存款,且部分期限超过监管要求

九、会计核算不准确,将同业存款计入一般性存款

十、部分理财产品相互交易、风险隔离不到位

十一、违规销售无真实投资、无测算依据、无充分信息披露的理财产品

十二、策略保本型理财产品销售文件未充分揭示风险

十三、出具的理财投资清单与事实不符或未全面反映真实风险

十四、理财资金违规投资权益类资产

十五、理财资金违规投资信托次级类高风险资产

十六、理财资金投资非标准化债权资产超过监管要求

十七、非标资产非洁净转让

十八、自营业务与代客业务未有效分离

十九、部分理财产品信息披露不合规,对接本行信贷资产

二十、部分理财资金违规投向土地储备项目

二十一、部分理财资金投向不符合购买服务规定的项目

二十二、部分理财投资投前调查不尽职

二十三、委托贷款资金来源不合规

二十四、与未备案理财投资合作机构开展业务

二十五、漏报错报监管标准化数据且逾期未改正

二十六、提供与事实不符的材料

华夏银行此次被罚款的违规行为理财占比最高,今年3月31日,华夏银行才被银行业理财登记托管中心授予“2020年银行业理财登记优秀银行”称号,不知华夏银行副行长关文杰对于此次被处罚的事情怎么看?

关文杰,硕士学位,高级会计师。曾任华夏银行青岛支行计划财会处副处长(主持工作)、处长,华夏银行青岛分行计划财务部总经理,华夏银行青岛分行副行长、行长,华夏银行会计部总经理、财务负责人、计划财务部总经理、首席财务官、计划财务部总经理兼金融市场部总经理。

对于此次处罚,华夏银行于通报当日晚间回应表示,此次处罚是源自2018年银保监会开展的专项检查,所涉及的问题均发生在2018年3月份以前。华夏银行对此高度重视,已按照监管要求完成了绝大部分问题的整改,其他问题正在积极整改过程中,并对相关责任人进行了严肃处理。华夏银行将继续坚持从严治行,依法合规经营,对检查发现的问题举一反三,进一步完善制度体系和业务流程,强化内控合规管理,夯实经营管理基础,保障业务稳健发展。

(责任编辑:苏佳)

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