运营商财经网 赵鑫雨/文
日前，上海银行收到巨额罚单，其因八项违法行为被央行罚没近2921.75万元，同时还有15位中层干部受到处罚，引发业内广泛关注。要知道，现距离上海银行新任董事长顾建忠上任仅有几个月，这应是他上任后上海银行收到的首份大额罚单。
罚金是违法所得的60多倍
据央行官网发布的处罚公告显示，上海银行此次被罚涉及“违反账户管理规定；违反清算管理规定；违反反假货币业务管理规定；占压财政存款或者资金；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告”。
因这八项违法违规行为，上海银行被警告并没收违法所得46.95195万元、罚款2874.8万元。可以看出，上海银行的罚款金额是其违法所得的60倍还多，此举可谓是因小失大、得不偿失。
多个重要部门领导被罚
上海银行此次被罚之所以备受重视，不仅体现在罚款金额之大上，更体现在波及的部门之广上。此次，上海银行还有15位中层管理人员，因对上述违规行为负责而被罚3万至14.2万元不等。
具体来说，此次被罚的管理人员有：运营管理部总经理赵某、部门副总经理许某斌；网络金融部副总经理郑某、部门总经理助理童某；信用卡中心副总经理薛某东、高级副主管朱某；零售业务部总经理杨某、总行营业部零售业务部主管陈某、市南分行零售业务部总经理曹某霞、浦东分行零售业务部总经理周某；公司业务部副总经理兼小企业金融服务中心副总经理袁某、海外业务部总经理助理殷某；风险管理部副主管莫某文；金融同业部副总经理姚某；信息技术部总经理、数据管理与应用部总经理曹某智。
总的来看，上述被罚人员涉及到了上海银行的多个核心业务领域。
发生在董事长顾建忠、行长施红敏上任之前
后续，上海银行对上述违规行为进行了回应，表示所涉及的问题发生在2020年至2021年期间，均已按照监管要求全部整改完毕。据悉，上海银行现任行长施红敏在2023年12月从副行长一职升任，董事长顾建忠在今年5月才从上海农村商业银行行长一职调任。也就是说，上述违规行为与该行现任顾建忠、施红敏并没有关系。
但值得一提的是，近几年以来，上海银行已多次收到上千万的大额罚单。在2023年4月，上海银行因八项行为被国家外汇管理局上海市分局罚没9854.4万元，后该行回应处罚涉及的相关业务发生在2019年至2021年期间。同年11月，上海银行同日收到上海金融监管局两张罚单，因32项违法违规行为合计被罚1380万元，对此该行回应相关问题发生在2017年至2021年期间。
综合来看，上述三张大额罚单均发生在2021年以前。据悉，在2020年9月至2023年12月，上海银行的行长是朱健，他现已履新国泰海通证券的董事长。在他之前，该行的行长是胡友联，他在卸任后曾任上海国际集团监事会主席，现已到龄退休。相对来说，上海银行此前董事长一职还是比较稳定的，原董事长金煜在2015年7月上任，在任时间长达十年。
（责任编辑：赵鑫雨）
运营商财经（官方微信公众号yyscjrd）—— 主流财经网站，一家全面覆盖科技、金融、证券、汽车、房产、食品、医药、日化、酒业及其他各种消费品网站。
